چگونه سرمایه‌گذاران میلیاردر از ثروت خود محافظت می‌کنند؟

سرمایه گذاران برتر مانند Ray Dalio سرمایه های هنگفتی شامل میلیاردها دلار در اختیار دارند اما این بدین معنی نیست که یک میلیاردِر مانند او پول نقد را با خود حمل می کند. سرمایه داران بزرگ اغلب حدود 1 درصد از سرمایه خود را بصورت نقد در اختیار دارند. این بدین علت است که بسیاری از آنها سرمایه خود را در زمینه های دیگر مانند بورس، املاک، و غیره سرمایه گذاری کرده اند.

سرمایه راکد نمی ماند و اوراق بهادارِ این میلیاردرها بهمراه اقتصاد و بازار حرکت می کند. این امر باعث می شود سرمایۀ آنها رشد کند و یا در برخی مواقع، سقوط بازار باعث کاهش سرمایۀ آنها می شود. به همین دلیل سرمایه گذاران بسیار نگران نوسانات بازار هستند و همواره به دنبال راه هایی برای حفاظت از سرمایۀ خود حتی در بدترین شرایط بازار هستند.

سرمایه‌دارها چگونه از سرمایۀ خود محافظت می کنند؟

با تنوع دادن به سرمایه گذاری خود به دلیل امنیت بیشتر سرمایه گذاری که بصورت سنتی شامل طلا، دلار آمریکا، و پول نقد می باشد.

در حقیقت تاریخ سرشار از رویدادهایی است که بازار را تحت تاثیر قرار می دهد و نوساناتی را به همراه دارد. اگرچه این رویدادها بسیار رایج نیستند، ولی شایع هستند. مقاومت در مقابل این رویدادها می تواند تاثیر زیادی در حفظ سرمایۀ فرد بگذارد. در اینجا به برخی از نگرانی‌هایی که حتی بزرگترین و برترین سرمایه گذاران دنیا را درگیر خود کرده‌اند اشاره می کنیم.

1. بازگشت تورم:

طی دهه های اخیر تورم کاهش یافته است اما اقتصاد نشانه هایی از شروع دوبارۀ تورم دارد. آیا این تورم کنترل می شود یا اینکه با شدت بیشتری آغاز می گردد.

2. رکورد بدهی بالا:

بدهی جهانی بصورت قابل توجهی در حال افزایش است. چگونه این بدهی ها تحت تاثیر نرخ بالای سود قرار می گیرند؟

3. بازارهای اوراق قرضه:

این بازارها نوسانات شدیدی را طی 35 سال اخیر تجربه کرده اند و برخی از سرمایه گذاران نگرانی هایی در این زمینه دارند.

4. مشکلات مربوط به موضوعات ژئوپولیتیک:

این مشکلات منجر به جنگ اقتصادی می شوند که در نهایت بر بازار تاثیر می گذارند.

5. بانک های مرکزی:

بسیاری از سرمایه گذاران برتر نگران تاثیرات جانبی برنامه های مربوط به نقدینگیِ بانک های مرکزی در سالهای اخیر هستند. و با توجه به بکارگیری از تمامی ابزار و تجهیزات توسط بانک مرکزی، سرمایه گذاران گزینه های محدودی برای مقابله با سقوط بازار در آینده در اختیار دارند.

امروزه بحران های مالی امری رایج شده است و تمامی سرمایه گذاران مخصوصا سرمایه گذاران برتر حق دارند که نگران باشند. این میلیاردرها چه اقداماتی برای مقابله با این مشکلات انجام می دهند؟

Warren Buffett می گوید با جمع آوری حجم زیادی از سرمایه و Berkshire Hathaway می توان با این مشکل مقابله کرد. اگر بازار سقوط کند او می تواند پول نقد را خرج کند و از بقیۀ دارایی هایش استفاده کند.

David Einhorn میلیاردری که موسس شرکت Greenlight Capital است، معتقد است طلا می تواند رکود مالی را از بین ببرد.

Paul Tudor Jones مدیر حفاظت از صندوق انحصاری مالی که سبب سقوط بازار در سال 1987 شده بود، در مورد حفظ دارایی هایی که در اختیار دارد بسیار محتاط عمل می کند. او معتقد است اوراق قرضه در گران ترین قیمت خود تاکنون بوده اند و او به حالت طنز گفته است که حاضر است دلار آمریکایی خود را با مقداری ذغال تعویض کند.

Ray Dalio موسس بزرگترین صندوق مالی در دنیا معتقد است 5 تا 10 درصد از اوراق بهادار باید بصورت جاری در قالب طلا نگه داری شوند. در ماه نوامبر سال 2017، شرکت Bridgewater تمامی ذخایر طلای خود را تا 525 درصد بارگذاری کرد.

فارغ از اندازۀ اوراق بهادار و یا سرمایۀ فعلی، بررسی عکس العمل برترین سرمایه گذاران دنیا در مورد محافظت از سرمایه خود در برابر شرایط بحرانی و تنوع دادن به روش های سرمایه گذاری برای امنیت بیشتر، می تواند برای شما مفید باشد. در واقع میلیاردرها در حال افزایش شانس خود برای بیشتر کردن سرمایه خود در هر شرایطی هستند.